随着2018年临近尾声, 回顾你应税账户中的共同基金持有量并采取措施避免潜在的税务陷阱是个好主意. 这里有一些建议.
避免意外的资本收益
与股票不同，你不能仅仅通过持有股票来避免共同基金的资本收益. 快到年底了, 基金通常将其全部或大部分净实现资本收益分配给投资者. 如果你在应税账户中持有共同基金, 不论你以现金形式收取或再投资于基金，这些收益均须缴税.
对于每只基金，找出这些分布将有多大，并得到长期和长期的细分. 短期收益. 如果税收影响将是显著的，考虑策略来抵消收益. 例如，你可以亏本出售其他投资.
买家注意
避免在共同基金即将分配年度资本收益和股息之前买入. 有一种普遍的误解，认为在除息日(你必须持有股票才能获得分红的日期)之前投资共同基金就像获得免费资金.
在现实中，你的股票价值会立即因分配的数量而减少. 所以你在没有实际盈利的情况下，就欠了收益的税.
卖方要小心
如果你打算出售已经升值的共同基金股份, 考虑等到年底，这样你就可以将收益推迟到2019年——除非你预计明年的利率会更高. 在这种情况下，你最好认识到收益并在今年缴纳税款.
当你出售股票的时候, 请记住, 如果你买了一段时间, 每个区块将有不同的持有期限和成本基础. 减少你的纳税义务, 可以选择有较高成本基础和较长的持有期的股票出售, 从而最小化你的收益(或最大化你的损失)，避免高税收的短期收益.
考虑税收以外的问题
投资决策不应只受税收因素的影响. 例如，你需要牢记你的总体财务目标和风险承受能力.
但税收仍然是一个需要考虑的重要因素. OG真人讨论这些和其他年底策略，以尽量减少您所持共同基金的税收影响.
汤森路透©2022
